Snabba självstudier för nybörjare

Quicken är ett kraftfullt verktyg för personlig ekonomi, men dess många val, guider och inställningar kan vara förvirrande, särskilt för nybörjare. Det är lätt att känna att varje funktion är avgörande och att du måste behärska allt omedelbart. Innan du kastar dig in i kontosynkronisering, rapportskapande eller budgetering är det viktigt att förstå några grundläggande begrepp som gör att Quicken fungerar optimalt för just dina behov. Ett av de mest centrala begreppen är hur man använder kategorier och taggar för att följa upp transaktionerna i dina konton.

Förståelse för kategorier, underkategorier och taggar

I Quicken är en kategori ett tagg, till exempel "Livsmedel" eller "Hem". Kategorin definierar en bred grupp för både inkomster och utgifter. Du använder en kategori per transaktion för att hålla koll på hur du tjänar och spenderar pengar. Alla livsmedelsköp, oavsett var du handlar, hamnar under kategorin "Livsmedel", och alla inkomster – oavsett källa – går till kategorin "Inkomst". En underkategori används för att ge mer detaljer och ordning inom en kategori, vilket också underlättar budgetplanering. Det är särskilt användbart i kategorin "Bil" där du har flera typer av utgifter. Skapa underkategorier för bränsle, service och registrering så blir det tydligt var pengarna går. Taggar fungerar som nyckelord. De låter dig spåra transaktioner inom och mellan kategorigrupper. Vill du följa hur mycket du spenderar på småkostnader för ett barn på högskola, skapar du en tagg med barnets namn och lägger sedan till taggen i lämplig kategori eller underkategori, t.ex. "Livsmedel", "Bil: Bränsle" eller "Telefon: Mobiltelefon".

Skapa kategorier, underkategorier och taggar

Quicken levereras med ett stort antal fördefinierade kategorier som täcker vanliga utgifter. Alla dessa finns inte alltid synliga i "Kategorilista" – vad du ser beror på informationen du matar in under installationen. Innan du skapar en ny kategori, kolla om det redan finns något passande i den fördefinierade listan. Välj Verktyg i huvudmenyn, sedan Kategorilista. Klicka på knappen Lägg till kategorier, välj de kategorier du vill lägga till från menyn på vänster sida och tryck på Lägg till. Bekräfta med OK för att återvända till listan. För att lägga till en ny kategori eller underkategori, klicka på Ny i kategorilistan, skriv ett namn, ge en valfri beskrivning och välj kategorityp (Inkomst, Utgift eller Underkategori). Om du väljer "Underkategori" anger du huvudkategorin i rullgardinsmenyn bredvid. Skapa en ny tagg genom att gå till Verktyg → Tagglista, klicka på Ny, ange namn och beskrivning (ignorera "Kopia‑nummer" – det gäller bara för hyresfastigheter). Tryck OK för att slutföra. Det är möjligt att skapa kategorier, underkategorier och taggar “on the fly”, men det är ofta bättre att planera dem noggrant för att göra Quicken mer effektivt och tydligt.

Använda kategorier, underkategorier och taggar

Använd kategorier, underkategorier och taggar i transaktionsregister för att tydligt identifiera och organisera inkomster och utgifter. I ett register för ett sparkonto, efter att du har angett betalningsmottagare och belopp, klicka i rullgardinsmenyn under mottagarens namn för att välja antingen kategori eller underkategori. Gå vidare till nästa fält och välj den relevanta taggen från listan. När månaden är slut kan du köra en rapport som visar en uppdelning av inkomster och utgifter efter kategori, underkategori och tagg. För att öppna en standardspendrapport, gå till Rapporter → Utdelning → Utdelning efter kategori. Rapporten visar också ett cirkeldiagram. Den visar som standard årets uppgifter, så justera datumintervallet efter behov.