Så använder du Excel för ACH-transaktioner

Steg-för-steg: Skapa och konvertera ACH-filer med Excel

Du kan hantera dina Automated Clearing House (ACH)-betalningar – även kända som direktinsättningar – i Excel. För att kunna använda Excel för att bygga filer som uppfyller NACHA‑kraven måste du:

• Ha data formaterad enligt NACHA‑standarder.
• Använda ett verktyg för ACH‑formatering.
• Ha ett aktivt ACH‑konto hos en kvalificerad finansinstitution.

Steg 1

Skapa rubriker i rad 1 av ditt kalkylblad: RDFI, Account, Type, Amount, Name, ID.

Steg 2

I kolumn A skriver du routingnumret för mottagande finansinstitut (RDFI). I kolumn B anger du kontonumret. Kolumn C (Type) ska innehålla Checking, Savings eller GeneralLedger. I kolumn D anger du transaktionsbeloppet – positiva tal för insättningar, negativa för uttag. I kolumn E skriver du namn på mottagaren, och i kolumn F deras interna ID‑nummer.

Steg 3

Spara kalkylbladet i ett format som din programvara rekommenderar, vanligtvis .xlsx eller .csv. Lägg sedan till filen i ett ACH‑konverteringsprogram (t.ex. ACH File Pro, EZ‑Direct Deposit eller Direct Pay ACH).

Öppna konverteringsverktyget, importera filen och följ instruktionerna för att generera en giltig ACH‑fil. När filen är konverterad kan du ladda upp den till din bank eller annan finansinstitution.

Genom att följa dessa steg får du en korrekt formaterad ACH‑fil som kan behandlas utan problem.